Bitcoin'ide kasutamine kuritegelikel eesmärkidel

Abstract

Magistritöö eesmärk on välja selgitada, bitcoin’ide kasutamise tõkestamise võimalused erinevates kuritegudes ja esitada ettepanekud, et tõkestada bitcoin’ide kasutamist kuritegelikel eesmärkidel. Eesmärgi saavutamiseks rakendati analüüsimeetodina kvalitatiivset sisuanalüüsi. Uurimisstrateegiana kasutati võrdlevat juhtumiuuringut, kus analüüsiti bitcoin’i tarvitamise praktikat kolmes erinevas kuriteos, selleks et leida sarnaseid iseloomulike jooni kuritegude toimepanemisel. Andmeid koguti poolstruktureeritud ekspertintervjuude abil, mille käigus küsiti arvamusi bitcoin’ide kasutamise eeliste kohta ühiskonnale ja kurjategijatele, bitcoin’ide kasutamisest erinevates kuritegudes ning arvamusi, kuidas Eesti õigusaktid bitcoin’e ja nendega kauplejaid käsitlevad. Kogutud arvamusi võrreldi omavahel ja kõrvutati teoreetiliste seisukohtadega ja juhtumite analüüsi tulemustega, mille põhjal tehti ettepanekuid, et tõkestada bitcoin’ide kasutamist kuritegelikel eesmärkidel. Magistritöö põhitulemusena leiti, et Eesti RahaPTS-s sätestatud alternatiivsete maksevahendite teenuse pakkuja definitsiooni kohaldamine, bitcoin’iga kauplejatele, on põhjustanud vaidlusi. Samuti puudub Eesti RahaPTS-s bitcoin’iga tehtud tehingu asukoha määratlus ning regulatsioonid tarbijate kaitseks. EL tasemel puudub täielikult bitcoin’ide ja sellega kauplejate määratlus. Ühtlasi võib järeldada, et PPA kohtueelset uurimist läbiviivate ametnike seas on vaja tõsta teadlikkust nii bitcoin’i kui ka teiste virtuaalvääringutega seoses. Lisaks selgus, et bitcoin’i peamised eelised kurjategijale on selle kasutamisega kaasnev anonüümsus, vahendajate puudumine, kiirus, tehingute tagasipöördumatus, piirangute puudus, ülemaailmne aktsepteeritavus ning õiguskaitse organisatsioonide töö takistamine, mis tuleneb bitcoin’i tehingute kiirusest ja ametnike vähesest teadlikkusest. Välja toodud puudused ja bitcoin’i omadused võivad aidata kaasa bitcoin’ide kasutamisele erinevates siseriiklikes ja rahvusvahelistes kuritegudes.